Les fonds de Private Equity ou fonds de capital-investissement, permettent aux investisseurs privés de financer l’économie réelle via des sociétés non cotées, avec des tickets d’entrée accessibles et sans gestion directe.
Les investisseurs peuvent soutenir le développement des sociétés à différents stades : création, croissance, transmission ou retournement.
Il est possible d’investir en private equity directement dans des fonds spécialisés qui financent des entreprises non cotées. L’investisseur détient alors des parts dans l’un des principaux fonds d’investissement suivants :
FCPR (Fonds Commun de Placement à Risques)
FPCI (Fonds Professionnel de Capital-Investissement)
FCPI (Fonds Commun de Placement dans l’Innovation)
FIP (Fonds d’Investissement de Proximité)
Ces fonds peuvent être accessibles au sein de différents supports d’investissement, notamment :
Contrat d’assurance-vie ou de capitalisation
Compte-titres (CTO)
Plan d’épargne retraite (PER)
Plan d’épargne en actions (PEA)
Le profil d’investisseur adapté présente généralement les caractéristiques suivantes :
Horizon d’investissement long : capacité à immobiliser son capital pendant 5 à 10 ans.
Tolérance au risque élevée : acceptation d’un risque de perte en capital, lié à l’investissement dans des entreprises non cotées.
Patrimoine déjà diversifié : le private equity vient généralement compléter un portefeuille existant (actions, obligations, immobilier).
Objectif de performance à long terme : recherche de rendement potentiel supérieur aux placements plus traditionnels.
